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貨幣市場基金理財業務委托協議書ABC(2015)7010

  尊敬的客戶:為了維護您的權益,請在簽署本協議前,仔細閱讀本協議各條款(特別是含有黑體字標題或黑體字文字的條款),注意本協議涉及數量和質量、價款或者費用、履行期限和方式、安全注意事項和風險警示、售后服務、民事責任等內容的條款。如您有疑問或不明之處,請向經辦行咨詢,或者咨詢您的律師和有關專業人士。如需進行業務咨詢和投訴,請撥打農業銀行客服熱線:95599。

 

  甲方(客戶)、乙方(中國農業銀行股份有限公司經辦機構)雙方就貨幣市場基金理財業務協商一致,在雙方簽訂并生效的《基金/集合資產管理計劃投資客戶須知》基礎上,訂立《貨幣市場基金理財業務委托協議書》(以下簡稱“本協議”)。本協議與《基金/集合資產管理計劃投資客戶須知》約定不一致的,以本協議為準。本協議未盡事宜,適用《基金/集合資產管理計劃投資客戶須知》。

  第一條 定義

  貨幣市場基金理財業務是指甲方委托乙方將超過甲方指定賬戶最低留存金額的資金,用于申購甲方指定的某只貨幣市場基金(自動申購);按約定的時間和金額,贖回甲方持有的貨幣市場基金,用于補充指定賬戶最低留存金額或償還信用卡欠款和住房按揭等個人貸款(自動贖回)的業務。乙方不承諾甲方通過本業務取得收益,也不保證甲方本金不受損失。

  第二條 業務規則

  2.1 甲方簽約本業務時,需在乙方提供的開通本業務的產品范圍內指定一只貨幣市場基金作為投資對象,設置指定賬戶的最低留存金額和申購基金的最高申購金額,以及選擇是否開通自動贖回功能。該指定賬戶所對應的銀行卡發生損壞換卡、掛失補卡等情形,本協議對新卡仍然有效。本業務于簽約日的下一基金開放日生效。

  2.2 簽約日、指定賬戶、指定基金產品、最低留存金額和最高申購金額以乙方業務系統電子信息記錄或甲方簽字、乙方蓋章的銀行業務憑證記錄為準。甲方設置的最低留存金額不得低于100元,甲方設置的最高申購金額應在基金管理人對外公告的最高申購限額的上下限范圍內。

  2.3 同一賬戶在簽約本業務的同時,也可簽約如雙利豐、聰明賬、天天理財、夜夜贏、個人資金歸集、基金產品的定投、智能定投業務等與本業務性質類似的其他產品。甲方同一賬戶同時簽約兩項(及以上)上述產品,且約定交易日期為同一日的,交易順序以乙方系統執行結果為準,雙方另有約定的除外。特別提示:此種情況下甲方應在簽約賬戶內留存充足金額,若簽約賬戶留存金額不足,將導致甲方本業務交易或其他業務交易不成功、與第三方產生糾紛或造成其他損失的后果。

  2.4 對于實施基金份額分類管理的貨幣市場基金,若甲方持有指定基金份額的變化導致基金份額類別升降級的,乙方將依據基金管理人委托的份額登記機構確認的份額予以記錄。

  2.5 甲方簽約本業務后,乙方將在甲方指定賬戶資金余額高于最低留存金額時,發起貨幣市場基金申購申請,用于購買甲方指定的貨幣市場基金。

  2.6 甲方選擇開通自動贖回功能的,乙方將在甲方指定賬戶資金余額低于最低留存金額時,發起貨幣市場基金贖回申請,用于補充最低留存金額。

  2.7 若甲方選擇開通自動贖回功能,且指定賬戶同時關聯本行信用卡自動還款或指定賬戶是住房按揭等個人貸款的還款賬戶的:

  2.7.1 乙方將于還款日前的第4個基金交易日(不含還款日)發起貨幣市場基金贖回申請,用于償還信用卡欠款或個人貸款。當甲方指定賬戶關聯的信用卡或個人貸款出現逾期等不正常狀態,或其持有的其他本行信用卡或個人貸款出現逾期等不正常狀態時,乙方將暫停發起貨幣市場基金的申購和贖回申請;甲方持有基金份額不足時,貨幣市場基金贖回資金將有可能不足以償還其信用卡欠款或個人貸款,甲方需自行安排資金以保證正常還款。

  2.7.2 乙方系統發起自動贖回資金到賬后,甲方賬戶又有消費、轉賬、取現等支出的,系統仍將重新計算賬戶關聯信用卡或個人貸款應還款額與最低留存金額之和減去賬戶余額的差額,自動贖回差額部分;此種情況下因甲方賬戶支出導致贖回資金到賬時間晚于信用卡及個人貸款還款時間的,或簽約賬戶留存金額不足的,均可能造成還款不成功的后果。

  2.8 甲方選擇開通自動贖回功能,且自主贖回貨幣市場基金的,乙方將暫停發起自動申購貨幣市場基金業務申請。在當日乙方集中處理交易時間之前自主贖回貨幣基金的,暫停期限為自該日起(含當日)的5個基金交易日;在當日乙方集中處理交易時間之后自主贖回貨幣基金的,暫停期限為自次日起(含當日)的4個基金交易日。指定賬戶同時關聯本行信用卡自動還款或指定賬戶是住房按揭等個人貸款還款賬戶的:

  2.8.1 在暫停自動申購期間,若甲方賬戶沒有支出,則在需要發起自動贖回時,贖回金額為賬戶關聯信用卡或住房按揭等個人貸款的全部應還款額;暫停自動申購期滿后,乙方將對賬戶余額扣除應還款額及最低留存金額后的部分發起自動申購。

  2.8.2 在暫停自動申購期間,甲方賬戶有消費、轉賬、取現等支出導致賬戶余額減少的,則在需要發起自動贖回時,乙方系統將計算賬戶關聯信用卡或個人貸款應還款額與最低留存金額之和減去賬戶余額的差額,自動贖回差額部分。

  2.9 本業務中基金產品的開放日、銷售服務費、管理費、收益等以基金管理人對外公告為準;基金份額的自動申購和自動贖回按照基金管理人的申購和贖回業務規則辦理。

  2.10 乙方為基金的代理銷售機構,不承擔確保基金交易成功的責任,甲方委托申請以基金管理人委托的份額登記機構的確認結果為準。

  2.11 甲方確認提供和告知的個人基本信息、聯系方式等內容均真實、完整、準確、有效,如有變化應及時辦理變更手續。

  第三條協議的變更和終止

  3.1 甲方有權申請變更或解除本協議;可變更的要素僅限于指定賬戶最低留存金額、最高申購金額和開通或關閉自動贖回功能。如甲方需變更指定基金產品,須先與乙方解約后重新簽約。

  3.2 甲方申請變更或終止本業務時,如成功辦理變更或解約手續發生在當日乙方集中處理交易時間之前的,則當日生效;如成功辦理變更或解約手續發生在當日乙方集中處理交易時間之后的,則下一個基金開放日生效。

  3.3 乙方可基于執行國家法律法規、維護客戶權益、保障交易安全、進行系統升級、提升服務質量等原因變更本協議、暫停或終止本業務服務,并通過營業場所和農業銀行門戶網站公示通知甲方。甲方不同意的,可以終止服務,解除本協議,并應及時到乙方辦理解除手續;各方協商一致的,也可變更相關服務和對應協議內容。

  第四條甲方聲明與保證

  4.1 本人完全理解本業務的業務規則,自愿承擔相關風險。

  4.2 本人已接受乙方進行的風險承受能力測評,指定申購的貨幣市場基金產品符合本人風險承受能力,或雖超出本人風險承受能力但本人仍堅持要求辦理。

  第五條 其他

  5.1 甲方在乙方成功辦理貨幣市場基金理財業務簽約、解約和變更等業務時,乙方應為甲方提供業務完成回單,回單為本協議的組成部分。

  5.2 本協議由雙方在業務憑證上簽字或蓋章后生效。

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